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银行业应对在家办公给外汇业务带来的影响2020-04-11 13:28    发布者:admin    评论:0    浏览:1197

外汇市场已经迅速适应了全球新冠疫情应对措施带来的变化。银行面临的挑战将是应对下一阶段的封锁,届时客户对他们的期望不仅仅是正常运营。

外汇市场已经迅速适应了全球新冠疫情应对措施带来的变化。银行面临的挑战将是应对下一阶段的封锁,届时客户对他们的期望不仅仅是正常运营。

自全球金融危机以来,多数外汇市场经历了10年的超低波动性。尽管有一些围绕监管合规的举措,但市场一直很平静,直到今年1月波动性还触及历史低点,收益率曲线低迷更是使情况加剧。

纽约梅隆银行市场外汇业务全球主管Jason Vitale解释称,在那种环境下,客户交易的需求减少了。

“现货市场上总是会有商业和支付流,但作为一种资产类别,或者说一种定向对冲活动,外汇自去年年中以来一直处于低迷状态。”

现在,情况有所不同。自1月底以来,股市一直受到大规模抛售的影响,但外汇交易量飙升。

Integral报告称,3月份日均交易量增长40%(主要受欧元交易推动);2月份,CLS的外汇现货交易量增长24%,芝加哥商业交易所集团的外汇日均交易量达到历史最高水平。

在1月份之前,银行间曾有过一些关于良性市场是周期性还是结构性趋势的争论,但当冠状病毒的细节浮出水面时,一切都改变了。

快进两个月,波动性处于高位,去年很少或没有进行外汇交易的客户突然花了大量时间来研究自己的风险敞口。

有效应对

与全球金融危机相比,在应对新冠疫情引发的全球经济放缓方面,市场和机构运转得相当有效。

这背后有几个因素,或许最重要的是央行监管机构在过去12年里对银行进行的压力测试,以及这些测试带来的恢复和处置机制。

Vitale指出,从业务连续性的角度来看,尽管几乎没有人预见到整个销售和交易部门都将在家中办公,但大多数银行都有一级和二级运营中心。

他补充称:“尽管新冠疫情的规模开始变得清晰起来,但我怀疑许多部门主管仍认为它不会达到那种程度。”

NatWest Markets货币交易主管Simon Manwaring估计,因为大多数交易主管经历过全球金融危机,他们非常了解市场将对疫情作何反应,即使现在发生事件的时间跨度要比2008年短。

2008年和2020年之间的一个重大区别是,考虑到银行必须持有大量资本的监管要求,他们有能力成为最后的风险承担者。

Manwaring表示:“尽管监管机构采取了迅速而重大的行动,但人们最初感觉,政策制定者落后了。市场过了一段时间才认识到,他们的行动起到了稳定作用。”

Vitale认为,当病毒开始蔓延时,纽约梅隆银行做出的最明智的决定是,将其团队在办公室、业务连续性地点和各自的家中平均分配,并防止这些团队有身体接触。

他补充道:“我们还确保那些远程工作的员工拥有所需硬件。到目前为止,我们几乎所有的交易都是在家完成的。一开始,从工作效率的角度来看,这种模式能否发挥作用,我是持怀疑态度的,但事实证明,这种怀疑是毫无根据的。现在,有这么多的订单处理都是电子化的,我们已经能够确保交易指令传送至正确的地方。”

流动性挑战

客户面临的挑战——尤其是那些与特定销售人员有长期关系的客户(这些销售人员现在分散在不同的家庭办公地点)——是从其它渠道获取市场信息和流动性。

德意志银行全球外汇业务董事总经理Maria Prata表示,这导致单一交易商平台的交易量增加,移动交易应用程序的使用量增加。

她表示,为了应对流动性来源的不确定性,交易前分析应用程序的使用增加,在这种情况下,远程办公还激励客户直接获取市场信息。

Prata表示:“由于各个市场的流动性受到限制,一些提供商对费用或提交时间的基准订单条款进行了更改。我们没有这么做,但我们知道别人这么做了。”

为了减轻团队分散的影响,并让他们分享对流程的见解,德意志银行每天都组织团队电话会议和视频室,以确保这些团队全天保持联系和沟通。

Prata说,这项技术很好地保持了团队之间的联系。

她补充道,“我们还必须满足监管要求。因此,我们的内部平台将继续监控交易,并在发现可能超出许可阈值的活动时发出警报。”

一些新兴市场国家减少了银行系统的营业时间,作为应对病毒传播的一部分。

Manwaring说,“在我的经验中,一些前沿市场的关闭是前所未有的。有时,我们会看到这些市场因特别的银行假日而关闭,但我不记得有长期关闭的情况。然而,这些国家中很多货币交易量都很小,因此更广泛的影响是有限的。”

还有更多工作

关于采取在家办公的方式能否“保持正常运行”,外汇交易主管有所质疑,但有所共识是,总的来说,通过会面、约见和解决问题来管理客户关系对这种工作模式提出了挑战。

Vitale说:“建立新账户和签署法律协议可能会稍微复杂一点,因为我们是远程办公,但有可能简化这些过程的解决方案,可以及时实施。”

“在封闭的办公生态系统之外,控制和合规也可能更具挑战性,但这是我们一直在监控的领域。”

因为交易员已经开始在家办公,报告略有改变,关于在这些交易环境中的交易报告,美国商品期货交易委员会已经提供了指引。

监管机构倾向于交易应该记录下来,以备审计之用,但他们明白,有时这是不可能的,在这种情况下,他们会要求银行记录电话。

Vitale说,这次危机的结果将是在业务连续性和弹性规划方面进一步投入时间和资金,使更多的工作可以在家里完成。他补充称,员工远程办公的能力将成为未来关键职能部门的必要条件。

Manwaring指的是,随着市场正常化,波动率将在一段时间内继续上升的预期。

他最后说:“我可以想象,我们仍低于过去20年的平均波动水平,因此我们可以说,新冠病毒之前的市场状况是不正常的。”


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